金融法規彙編 [軟精裝/10版]
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內容簡介
本會為金融市場及金融服務業發展、監督、管理及檢查業務之主管機關，以健全金融機構業務經營、維持金融穩定及促進金融市場發展與保護金融消費者權益為職責。我國金融監理法規涵蓋銀行、證券期貨、保險、金融消費者保護及新興之金融科技等領域，種類繁多且影響層面甚廣，本會編印金融法規彙編一書，以利各界參考使用。
目錄
金融監督管理委員會組織法 3
金融監督管理委員會監理年費檢查費計繳標準及規費收取辦法 9
金融監督管理委員會處理違反金融法令重大裁罰措施之對外公布說明辦法 15
金融消費者保護法 17
第一章 總則 17
第二章 金融消費者之保護 18
第三章 金融消費爭議處理 22
第三章之一 罰則 29
第四章 附則 30
金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法 32
金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法 35
金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 39
金融消費爭議處理機構設立及管理辦法 43
第一章 總則 43
第二章 機構之設立 43
第三章 組織及人員 45
第四章 財務及業務 49
第五章 費用收取及基金運用 .50
金融消費爭議處理機構評議委員資格條件聘任解任及評議程序辦法. 54
第一章 總則 54
第二章 評議委員資格條件、聘任及解任 54
第三章 評議程序 56
第四章 團體評議 61
第五章 附則 65
境外結構型商品管理規則 66
第一章 總則 66
第二章 發行人或總代理人 69
第三章 商品之審查與銷售 74
第四章 附則 84
國際金融業務條例.... 85
第一章 總則 85
第二章 銀行 86
第三章 證券商 92
第三章之一 保險業 96
第四章 附則 100
國際金融業務條例施行細則101
第一章 總則 101
第二章 銀行及證券商 103
第三章 （刪除） 104
第三章之一 保險業 105
第四章 附則 106
國際金融業務分行管理辦法 107
國際證券業務分公司管理辦法 113
國際保險業務分公司管理辦法 120
金融科技發展與創新實驗條例 129
第一章 總則 129
第二章 創新實驗之申請及審查 129
第三章 創新實驗之監督及管理 133
第四章 參與創新實驗者之保護 136
第五章 法令之排除適用及法律責任之豁免 137
第六章 附則 138
金融科技創新實驗管理辦法139
第一章 總則 139
第二章 創新實驗之申請、延長及變更程序 139
第三章 審查基準 140
第四章 保護措施 144
第五章 創新實驗之監督管理 146
第六章 附則 148
金融科技創新實驗審查會議及評估會議運作辦法149
第一章 總則 149
第二章 會議任務、成員及遴選事項 149
第三章 審查會議及評估會議之運作方式 150
第四章 附則 151
金融科技創新實驗民事爭議處理收費辦法 153
金融科技發展之輔導及協助辦法 155
第一章 總則 155
第二章 金融科技發展 156
第三章 金融科技創新創業 157
第四章 園區之設置及管理 158
第五章 附則 159
銀行
銀行法 163
第一章 通則 165
第二章 銀行之設立、變更、停業、解散 184
第三章 商業銀行 193
第四章 儲蓄銀行 197
第五章 專業銀行 198
第六章 信託投資公司 ......201
第七章 外國銀行 ..206
第八章 罰則 ..207
第九章 附則 ..217
銀行法施行細則...... 219
銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則... 222
同一人或同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數
超過一定比率管理辦法.. 231
銀行資本適足性及資本等級管理辦法... 234
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法....... 245
第一章 總則 ..245
第二章 內部控制制度之設計及執行 ...247
第三章 內部控制制度之查核 .......250
第四章 附則 ..271
金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法....... 274
銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法... 295
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法....... 315
信用卡業務機構管理辦法...... 323
第一章 總則 ..323
第二章 設立及變更 ..325
第三章 業務及管理 ..329
第四章 消費者保護 ..340
第五章 罰則及附則 ..347
臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法... 348
第一章 總則 ..349
第二章 業務往來 ..352
第三章 赴大陸地區設立分支機構及參股投資 ...356
第四章 來臺設立分支機構及參股投資 .......374
第五章 附則 ..384
商業銀行投資有價證券之種類及限額規定... 387
商業銀行投資不動產辦法...... 392
金融控股公司法...... 395
第一章 總則 ..395
第二章 轉換及分割 ..404
第三章 業務及財務 ..412
第四章 監督 ..420
第五章 罰則 ..422
第六章 附則 ..428
金融控股公司發起人負責人應具備資格條件負責人兼職限制
及應遵行事項準則.. 430
金融控股公司投資管理辦法.. 439
金融機構合併法...... 448
存款保險條例.. 456
第一章 總則 ..456
第二章 存款保險及承保風險控管 .......458
第三章 履行保險責任 ......463
第四章 罰則 ..469
第五章 附則 ..470
存款保險條例施行細則.. 471
信用合作社法.. 476
第一章 總則 ..476
第二章 社員及社股 ..479
第三章 業務 ..480
第四章 組織及業務 ..481
第五章 內部制度 ..482
第六章 盈餘及公積 ..483
第七章 監督 ..484
第八章 解散、合併、變更組織及清算 .......485
第九章 準用條款 ..487
第十章 罰則 ..488
第十一章 附則 ......493
信用合作社法施行細則.. 495
信用合作社社員代表理事監事經理人應具備資格條件及選聘辦法... 497
第一章 總則 ..498
第二章 資格條件 ..498
第三章 選舉程序 ..504
第四章 就任及解任 ..510
第五章 聘任及解聘 ..513
第六章 附則 ..513
金融資產證券化條例...... 514
第一章 總則 ..514
第二章 特殊目的信託 ......517
第三章 特殊目的公司 ......532
第四章 信用評等及信用增強 .......545
第五章 監督 ..546
第六章 罰則 ..548
第七章 附則 ..551
受託機構發行受益證券特殊目的公司發行資產基礎證券處理準則... 552
不動產證券化條例.. 563
第一章 總則 ..563
第二章 不動產投資信託 ..566
第三章 不動產資產信託 ..578
第四章 受益證券之發行交付及轉讓、受益人會議、信託監察人 ...583
第五章 稅捐及相關事項 ..587
第六章 行政監督 ..589
第七章 罰則 ..590
第八章 附則 ..595
受託機構募集或私募不動產投資信託或資產信託受益證券處理辦法....... 596
信託業法.. 614
第一章 總則 ..614
第二章 設立及變更 ..616
第三章 業務 ..618
第四章 監督 ..624
第五章 公會 ..627
第六章 罰則 ..628
第七章 附則 ..633
信託業法施行細則.. 635
信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識
或經驗準則...... 640
信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法....... 651
證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法....... 671
票券金融管理法...... 679
第一章 總則 ..679
第二章 設立及變更 ..683
第三章 業務 ..684
第四章 財務 ..688
第五章 票券商之監督與管理 .......691
第六章 票券金融商業同業公會 ...693
第七章 罰則 ..694
第八章 附則 ..700
票券金融管理法施行細則...... 702
票券商負責人及業務人員管理規則.. 705
管理外匯條例.. 715
電子支付機構管理條例.. 723
第一章 總則 ..723
第二章 申請及許可 ..727
第三章 監督及管理 ..731
第四章 公會 ..740
金融監督管理委員會監理年費檢查費計繳標準及規費收取辦法 9
金融監督管理委員會處理違反金融法令重大裁罰措施之對外公布說明辦法 15
金融消費者保護法 17
第一章 總則 17
第二章 金融消費者之保護 18
第三章 金融消費爭議處理 22
第三章之一 罰則 29
第四章 附則 30
金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法 32
金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法 35
金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 39
金融消費爭議處理機構設立及管理辦法 43
第一章 總則 43
第二章 機構之設立 43
第三章 組織及人員 45
第四章 財務及業務 49
第五章 費用收取及基金運用 .50
金融消費爭議處理機構評議委員資格條件聘任解任及評議程序辦法. 54
第一章 總則 54
第二章 評議委員資格條件、聘任及解任 54
第三章 評議程序 56
第四章 團體評議 61
第五章 附則 65
境外結構型商品管理規則 66
第一章 總則 66
第二章 發行人或總代理人 69
第三章 商品之審查與銷售 74
第四章 附則 84
國際金融業務條例.... 85
第一章 總則 85
第二章 銀行 86
第三章 證券商 92
第三章之一 保險業 96
第四章 附則 100
國際金融業務條例施行細則101
第一章 總則 101
第二章 銀行及證券商 103
第三章 （刪除） 104
第三章之一 保險業 105
第四章 附則 106
國際金融業務分行管理辦法 107
國際證券業務分公司管理辦法 113
國際保險業務分公司管理辦法 120
金融科技發展與創新實驗條例 129
第一章 總則 129
第二章 創新實驗之申請及審查 129
第三章 創新實驗之監督及管理 133
第四章 參與創新實驗者之保護 136
第五章 法令之排除適用及法律責任之豁免 137
第六章 附則 138
金融科技創新實驗管理辦法139
第一章 總則 139
第二章 創新實驗之申請、延長及變更程序 139
第三章 審查基準 140
第四章 保護措施 144
第五章 創新實驗之監督管理 146
第六章 附則 148
金融科技創新實驗審查會議及評估會議運作辦法149
第一章 總則 149
第二章 會議任務、成員及遴選事項 149
第三章 審查會議及評估會議之運作方式 150
第四章 附則 151
金融科技創新實驗民事爭議處理收費辦法 153
金融科技發展之輔導及協助辦法 155
第一章 總則 155
第二章 金融科技發展 156
第三章 金融科技創新創業 157
第四章 園區之設置及管理 158
第五章 附則 159
銀行
銀行法 163
第一章 通則 165
第二章 銀行之設立、變更、停業、解散 184
第三章 商業銀行 193
第四章 儲蓄銀行 197
第五章 專業銀行 198
第六章 信託投資公司 ......201
第七章 外國銀行 ..206
第八章 罰則 ..207
第九章 附則 ..217
銀行法施行細則...... 219
銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則... 222
同一人或同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數
超過一定比率管理辦法.. 231
銀行資本適足性及資本等級管理辦法... 234
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法....... 245
第一章 總則 ..245
第二章 內部控制制度之設計及執行 ...247
第三章 內部控制制度之查核 .......250
第四章 附則 ..271
金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法....... 274
銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法... 295
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法....... 315
信用卡業務機構管理辦法...... 323
第一章 總則 ..323
第二章 設立及變更 ..325
第三章 業務及管理 ..329
第四章 消費者保護 ..340
第五章 罰則及附則 ..347
臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法... 348
第一章 總則 ..349
第二章 業務往來 ..352
第三章 赴大陸地區設立分支機構及參股投資 ...356
第四章 來臺設立分支機構及參股投資 .......374
第五章 附則 ..384
商業銀行投資有價證券之種類及限額規定... 387
商業銀行投資不動產辦法...... 392
金融控股公司法...... 395
第一章 總則 ..395
第二章 轉換及分割 ..404
第三章 業務及財務 ..412
第四章 監督 ..420
第五章 罰則 ..422
第六章 附則 ..428
金融控股公司發起人負責人應具備資格條件負責人兼職限制
及應遵行事項準則.. 430
金融控股公司投資管理辦法.. 439
金融機構合併法...... 448
存款保險條例.. 456
第一章 總則 ..456
第二章 存款保險及承保風險控管 .......458
第三章 履行保險責任 ......463
第四章 罰則 ..469
第五章 附則 ..470
存款保險條例施行細則.. 471
信用合作社法.. 476
第一章 總則 ..476
第二章 社員及社股 ..479
第三章 業務 ..480
第四章 組織及業務 ..481
第五章 內部制度 ..482
第六章 盈餘及公積 ..483
第七章 監督 ..484
第八章 解散、合併、變更組織及清算 .......485
第九章 準用條款 ..487
第十章 罰則 ..488
第十一章 附則 ......493
信用合作社法施行細則.. 495
信用合作社社員代表理事監事經理人應具備資格條件及選聘辦法... 497
第一章 總則 ..498
第二章 資格條件 ..498
第三章 選舉程序 ..504
第四章 就任及解任 ..510
第五章 聘任及解聘 ..513
第六章 附則 ..513
金融資產證券化條例...... 514
第一章 總則 ..514
第二章 特殊目的信託 ......517
第三章 特殊目的公司 ......532
第四章 信用評等及信用增強 .......545
第五章 監督 ..546
第六章 罰則 ..548
第七章 附則 ..551
受託機構發行受益證券特殊目的公司發行資產基礎證券處理準則... 552
不動產證券化條例.. 563
第一章 總則 ..563
第二章 不動產投資信託 ..566
第三章 不動產資產信託 ..578
第四章 受益證券之發行交付及轉讓、受益人會議、信託監察人 ...583
第五章 稅捐及相關事項 ..587
第六章 行政監督 ..589
第七章 罰則 ..590
第八章 附則 ..595
受託機構募集或私募不動產投資信託或資產信託受益證券處理辦法....... 596
信託業法.. 614
第一章 總則 ..614
第二章 設立及變更 ..616
第三章 業務 ..618
第四章 監督 ..624
第五章 公會 ..627
第六章 罰則 ..628
第七章 附則 ..633
信託業法施行細則.. 635
信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識
或經驗準則...... 640
信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法....... 651
證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法....... 671
票券金融管理法...... 679
第一章 總則 ..679
第二章 設立及變更 ..683
第三章 業務 ..684
第四章 財務 ..688
第五章 票券商之監督與管理 .......691
第六章 票券金融商業同業公會 ...693
第七章 罰則 ..694
第八章 附則 ..700
票券金融管理法施行細則...... 702
票券商負責人及業務人員管理規則.. 705
管理外匯條例.. 715
電子支付機構管理條例.. 723
第一章 總則 ..723
第二章 申請及許可 ..727
第三章 監督及管理 ..731
第四章 公會 ..740
序／導讀
序言
維持金融穩定是監理機關首要任務，為使金融體系持續有效率運作，本會於兼顧「穩定」與「發展」的目標下，持續檢視法規開放業務，審慎擬訂各項政策措施，並落實金融消費者保護，期許我國以行穩致遠，成為具前瞻性及國際競爭力之金融市場。
因應科技發展，本會業將電子支付機構及電子票證發行機構整合為一，修正「電子支付機構管理條例」及相關子法，藉以落實金融監理、消費者保護及促進我國電子支付產業之發展；另為使微型電動二輪車交通事故所致受害人迅速獲得基本保障，及配合「道路交通管理處罰條例」之修正，推動「強制汽車責任保險法」之修正，規範微型電動二輪車之投保義務人應投保強制車險；為保障投資人權益，與證券及期貨市場之健全發展，推動修正「證券投資人及期貨交易人保護法」，以完備代表訴訟、解任訴訟等規範。展望未來，對於高齡者及弱勢族群之金融消費者保護，永續金融及金融創新之發展，都是本會持續關注之焦點，希望公私協力能與金融業共同因應當前金融環境趨勢變化及挑戰。
我國金融監理法規涵蓋銀行、證券期貨、保險、金融消費者保護及新興之金融科技等領域，種類繁多且影響層面甚廣。本會自成立以來，持續監修金融法規，因應電子數位化發展，本會金融法規於本會網頁、全國法規資料庫等網站均可查詢，惟為顧及讀者閱讀習慣，並同時編有金融法規彙編乙書。法規之取捨與編印，容有遺珠或疏漏之處，尚祈先進賢達不吝指正賜教。
維持金融穩定是監理機關首要任務，為使金融體系持續有效率運作，本會於兼顧「穩定」與「發展」的目標下，持續檢視法規開放業務，審慎擬訂各項政策措施，並落實金融消費者保護，期許我國以行穩致遠，成為具前瞻性及國際競爭力之金融市場。
因應科技發展，本會業將電子支付機構及電子票證發行機構整合為一，修正「電子支付機構管理條例」及相關子法，藉以落實金融監理、消費者保護及促進我國電子支付產業之發展；另為使微型電動二輪車交通事故所致受害人迅速獲得基本保障，及配合「道路交通管理處罰條例」之修正，推動「強制汽車責任保險法」之修正，規範微型電動二輪車之投保義務人應投保強制車險；為保障投資人權益，與證券及期貨市場之健全發展，推動修正「證券投資人及期貨交易人保護法」，以完備代表訴訟、解任訴訟等規範。展望未來，對於高齡者及弱勢族群之金融消費者保護，永續金融及金融創新之發展，都是本會持續關注之焦點，希望公私協力能與金融業共同因應當前金融環境趨勢變化及挑戰。
我國金融監理法規涵蓋銀行、證券期貨、保險、金融消費者保護及新興之金融科技等領域，種類繁多且影響層面甚廣。本會自成立以來，持續監修金融法規，因應電子數位化發展，本會金融法規於本會網頁、全國法規資料庫等網站均可查詢，惟為顧及讀者閱讀習慣，並同時編有金融法規彙編乙書。法規之取捨與編印，容有遺珠或疏漏之處，尚祈先進賢達不吝指正賜教。
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商品評價